在當今全球經(jīng)濟格局中，企業(yè)司庫建設正處于關(guān)鍵轉型期。從內部來(lái)看，傳統資金管理模式存在諸多弊端，資金管理效率低下、交易成本高、風(fēng)險防控能力弱，且難以提供有效的決策支持，已無(wú)法滿(mǎn)足企業(yè)日益增長(cháng)的發(fā)展需求。外部環(huán)境同樣充滿(mǎn)挑戰，金融市場(chǎng)波動(dòng)加劇、監管要求愈發(fā)嚴格，企業(yè)全球化進(jìn)程加速，促使其必須 “走出去” 參與國際競爭。

而 AI 技術(shù)的爆發(fā)式增長(cháng)則為司庫管理的變革帶來(lái)了新契機。在此背景下，用友 BIP 全球司庫應運而生，以創(chuàng )新之姿引領(lǐng)企業(yè)從 “傳統資金管理” 邁向 “世界一流數智司庫體系”。

用友BIP全球司庫以流動(dòng)性及風(fēng)險管理為核心，連接全球金融資源，全球金融產(chǎn)品可定義，覆蓋資金舞弊及合規、流動(dòng)性、市場(chǎng)、信用風(fēng)險管理，通過(guò)數智化進(jìn)行戰略決策分析的新一代全球司庫產(chǎn)品。

用友 BIP 全球司庫是一款以流動(dòng)性及風(fēng)險管理為核心的新一代產(chǎn)品。它能連接全球金融資源，具備強大的金融產(chǎn)品定制能力，投資、融資、貨幣市場(chǎng)、外匯、期貨等各類(lèi)金融產(chǎn)品均可按需定義；在風(fēng)險管理方面，全面覆蓋資金舞弊、合規、流動(dòng)性、市場(chǎng)、信用等多個(gè)維度，通過(guò)體系化管理，實(shí)現數據復用與靈活擴展，確保風(fēng)險管控無(wú)死角。同時(shí)，深度挖掘數據價(jià)值，運用從資金后端到前端的全流程分析模型，為企業(yè)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供有力的決策支持，真正做到全球可視，讓企業(yè)對資金狀況 “看得見(jiàn)，看得準” 。

在A(yíng)I浪潮下，用友BIP全球為企業(yè)司庫管理全面植入AI基因，在前期已發(fā)布的智能場(chǎng)景應用基礎上，4月24日，用友BIP全球司庫產(chǎn)品再次重磅推出“智能流動(dòng)性預測、智能分析報告”兩款新品，為企業(yè)司庫管理注入 AI 基因，在復雜多變的市場(chǎng)環(huán)境下，幫助企業(yè)實(shí)現資金的安全增值與高效管理。

目前，用友BIP全球司庫已經(jīng)在運營(yíng)層、風(fēng)控層、決策層以及生態(tài)方面實(shí)現九大場(chǎng)景智能升級，助力企業(yè)在資金管理與風(fēng)險防控等方面占據先機。

運營(yíng)層：智能結算平臺宛如企業(yè)資金流轉的智慧樞紐，自動(dòng)結算、智能拆分合并等功能一氣呵成，高效安排結算，合理調配款項，讓資金運作井然有序。智能流水認領(lǐng)則精準定位每一筆資金流向，為企業(yè)賬務(wù)梳理帶來(lái)便捷。

風(fēng)險層：智能舞弊合規風(fēng)控，以智能風(fēng)控模型靈活定義風(fēng)險指標，敏銳識別、攔截風(fēng)險，生成詳盡報告；智能信用風(fēng)控為銀行與內部客商精準畫(huà)像，搭建風(fēng)險模型并評分，黑白灰名單助力企業(yè)業(yè)務(wù)穩健開(kāi)展；虛假貿易及掛靠風(fēng)控、市場(chǎng)風(fēng)險防控也各展其能，從貿易風(fēng)險甄別到市場(chǎng)異常預警，全方位守護企業(yè)資金安全。

決策層：智能分析報告深度剖析企業(yè)資金狀況，歸因分析、出具圖文報告并給出改進(jìn)建議，為決策提供有力支撐；智能流動(dòng)性預測借助大模型預測資金走向，提出優(yōu)化策略。

此外，生態(tài)融合下的社會(huì )化數據智能應用，鏈接利率、匯率等外部數據，實(shí)現債券發(fā)行、利息重算等智能操作。

用友 BIP 司庫智能流動(dòng)性預測借助 AI 技術(shù)，突破了傳統預測方式的局限。傳統預測依賴(lài)人工經(jīng)驗與靜態(tài)模型，僅能利用內部歷史財務(wù)數據，時(shí)效性差、動(dòng)態(tài)適應性弱，無(wú)法有效應對復雜多變的市場(chǎng)情況。用友的智能流動(dòng)性預測，通過(guò)AI連接司庫系統后臺數據、歷史數據、市場(chǎng)變量以及業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)，運用深度學(xué)習算法構建高精度預測模型，經(jīng)實(shí)踐驗證，用友BIP智能流動(dòng)性預測產(chǎn)品可使企業(yè)投資回報率提升25%，成本降低30%。

用友BIP智能流動(dòng)性預測不僅能全面考慮經(jīng)營(yíng)性收支、投資性收支、融資性收支等各類(lèi)資金流動(dòng)情況，還能根據用戶(hù)需求，結合外部市場(chǎng)情況進(jìn)行精準預測。比如，用戶(hù)可以要求依據過(guò)去 3 年的資金數據預測未來(lái)半年的流動(dòng)性，或者在企業(yè)有新投資計劃時(shí)，重新進(jìn)行針對性預測。這一能力可以幫助企業(yè)提前安排資金，避免資金閑置或短缺，有效防范資金鏈斷裂風(fēng)險，為企業(yè)戰略決策提供關(guān)鍵信息，提高資金使用效率，降低資金成本。

企業(yè)出具司庫報告，旨在為決策提供信息支撐、防控資金風(fēng)險、助力績(jì)效評估與信息披露以及優(yōu)化資金管理流程。然而，傳統報告編制面臨數據雜、分析難、整合繁等問(wèn)題。用友 BIP司庫智能分析報告借助AI算法與數據挖掘技術(shù)，打破了這些局限。

資金報告智能體通過(guò)接口獲取企業(yè)經(jīng)營(yíng)數據，借助提示詞工程，明確報告生成或優(yōu)化的意圖，能夠快速出具各類(lèi)司庫報告。例如，用戶(hù)通過(guò)語(yǔ)音指令就能觸發(fā) AI 自動(dòng)生成本月資金報告，還能讓系統實(shí)時(shí)檢索資金歸集率小于70%的單位，并且支持沙盤(pán)推演，如調整 A 單位資金歸集率后重新生成報告，為企業(yè)提供更具前瞻性的決策依據。

用友BIP智能資金報告能夠為企業(yè)提供實(shí)時(shí)、精準的資金狀況洞察，有效防控風(fēng)險，大幅提升資金管理效率；同時(shí)，提供全面、客觀(guān)的資金管理績(jì)效評估指標和數據，如資金周轉率、資金回報率等，幫助企業(yè)準確評估各部門(mén)工作績(jì)效，并借助實(shí)時(shí)數據整合與 AI 分析，提出整改和調整建議，實(shí)現企業(yè)資金管理和運營(yíng)狀況的全面改善。實(shí)際應用中，可將報告生成時(shí)間從三天縮短至 5 分鐘，資金周轉率提升 40%，資金年化收益率提升 1.8%，資金歸集率提升 31%。

用友 BIP 智能流動(dòng)性預測與智能分析報告的發(fā)布，不僅是用友在技術(shù)創(chuàng )新上的重大突破，更是為企業(yè)在復雜經(jīng)濟環(huán)境中穩健發(fā)展提供了有力保障。隨著(zhù) AI 技術(shù)的不斷發(fā)展與應用，用友將繼續深耕司庫管理領(lǐng)域，為企業(yè)提供更多創(chuàng )新產(chǎn)品與服務(wù)，助力企業(yè)在全球市場(chǎng)競爭中實(shí)現可持續發(fā)展，讓智能司庫成為企業(yè)發(fā)展的強大引擎。